Cựu cán bộ ngân hàng Agribank thừa nhận đã lập khống và giả mạo chữ ký của 330 khách hàng để rút hơn 55 tỷ đồng ra tiêu.

TAND Cấp cao tại Hà Nội đã thụ lý hồ sơ để đưa ra xét xử theo trình tự phúc thẩm vụ án “Lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản” và “Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng” xảy ra tại Agribank Chi nhánh huyện Ân Thi (tỉnh Hưng Yên).

Theo bản án sơ thẩm, quá trình thực hiện nhiệm vụ được giao, vào khoảng tháng 1/2018, bị cáo Ngô Đức Việt (cựu cán bộ tín dụng Agribank – Chi nhánh Ân Thi) đã nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của ngân hàng để chi tiêu cá nhân.

Việt đã truy cập vào hệ thống IPCAS (hệ thống quản lý nội bộ), lấy thông tin số hợp đồng của khách hàng trên hệ thống. Nhờ vậy, cán bộ ngân hàng này biết được hạn mức, dư nợ của từng khách hàng, biết được khách hàng nào đã tất toán khoản vay nhưng chưa hoặc không có nhu cầu vay vốn tiếp mà vẫn còn hạn mức tín dụng.

Để chiếm đoạt được tiền giải ngân của Agribank – Chi nhánh Ân Thi, Việt đã lập khống, giả mạo chữ ký của khách hàng vay vốn trên hồ sơ tín dụng, hoặc giả mạo chữ ký của khách hàng trên Báo cáo đề xuất giải ngân kiêm giấy nhận nợ; Bảng kê mua hàng; Bảng theo dõi phát tiền và kế hoạch trả nợ (đối với khách hàng vẫn còn hạn mức dư nợ và vay lần 2).

Để che giấu hành vi phạm tội của mình, khi thực hiện các giao dịch rút tiền từ tài khoản bên thứ 3 thụ hưởng, bị cáo nhờ người quen (được bị cáo ghi tên trên hồ sơ vay vốn) đến ngân hàng làm thủ tục rút tiền rồi giao lại cho Việt.

Kết quả điều tra xác định, thực tế khách hàng không có mặt tại ngân hàng để thực hiện các giao dịch rút tiền. Nhưng các giao dịch viên đã tin tưởng Ngô Đức Việt được khách hàng nhờ lấy hộ nên đã thực hiện giao dịch rồi đưa tiền cho Việt mà không yêu cầu khách hàng phải có mặt trực tiếp để rút tiền, cũng như đối chiếu giấy tờ tùy thân, chữ ký của khách hàng.

Bị cáo Ngô Đức Việt thừa nhận, từ năm 2018 đến hết tháng 3/2021, đã lập khống và giả mạo chữ ký của 330 khách hàng, tương ứng với 367 giấy nhận nợ với số tiền giải ngân là hơn 66 tỷ đồng. Tổng dư nợ hiện tại là hơn 55 tỷ đồng đã bị Việt chiếm đoạt.

Quá liều lĩnh cho một kế hoạch dài hạn như thế này, đối tượng Việt đã phải trả cái giá đắt cho hành vi phạm tội của mình. Cũng là bài học cho các bạn vì lòng cả nể mà làm sai quy trình vô tình tiếp tay cho tội phạm mà mình không hề hay biết. Khi các bạn giao dịch các loại giấy tờ có giá mà thấy nghi ngờ về tính thật giả của tài liệu hãy liên hệ ngay với chúng tôi để được tư vấn và xác thực thật giả.

Hotline: 0914 593 553
Tại Hà Nội:
– Địa chỉ: Tầng 10 Tòa nhà Thái Bình, 2A Đại Cồ Việt, Hai Bà Trưng, HN.
☎: (024) 39336633
Tại TP HCM:
– Địa chỉ: Lầu 5B, Tòa nhà Smart View, số 163 Trần Hưng Đạo, phường Cô Giang, Quận 1, TP. HCM.
☎: (028) 38385368

Nguồn:https://baomoi.com/can-bo-ngan-hang-gia-chu-ky-hang-tram-khach-rut-hon-55-ty-ra-tieu/c/45528305.epi