0914 593 553 
HAI CỰU NHÂN VIÊN NGÂN HÀNG CẦM ĐẦU Ổ NHÓM LÀM GIẤY TỜ GIẢ, CHIẾM ĐOẠT TIỀN TẠI CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG
3 Tháng Tư, 2023
Là nhân viên ngân hàng nên Hảo và Lan nắm được những “kẽ hở” trong việc cấp, đổi thẻ tín dụng nên đã lợi dụng việc này đứng ra tổ chức, cầm đầu “đường dây” dùng giấy tờ giả chiếm đoạt tiền của hàng loạt tổ chức tín dụng.
Ngày 31-3, TAND TP Hà Nội đưa ra xét xử đối với Ngô Thị Ngọc Lan (SN 1994, trú tại phường Thọ Xương, TP Bắc Giang, tỉnh Bắc Giang) cùng 10 bị cáo liên quan về các tội danh “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức”.
Quá trình xét xử cho thấy, Ngô Thị Ngọc Lan từng là nhân viên Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh vượng (VPBank) và quen với Phan Thị Hảo (cựu nhân viên Ngân hàng TNHH Một thành viên ANZ) từ năm 2018. Hảo biết một số ngân hàng có chương trình “đổi thẻ lấy thẻ” với mục đích đẩy mạnh phát hành thẻ tín dụng trên cơ sở khách hàng đã có thẻ tín dụng của bất cứ ngân hàng hàng nào.
Lợi dụng sơ hở của chương trình, Hảo bàn với Lan làm giả hồ sơ xin cấp thẻ tín dụng để chiếm đoạt tiền của các ngân hàng. Cả hai thống nhất, Lan có trách nhiệm lấy thông tin khách hàng có đủ điều kiện được cấp/đổi thẻ tín dụng (không tiêu quá 70% hạn mức thẻ) và lấy bản sao CMND, Sổ Hộ khẩu, Thẻ tín dụng, Bảo hiểm y tế… rồi chuyển cho Hảo.
Hảo có trách nhiệm tìm người đóng giả khách hàng để ký hồ sơ, tìm người làm giả giấy tờ, tìm nhân viên ngân hàng tư vấn lập hồ sơ đủ điều kiện, chuẩn bị sim điện thoại để nhân viên gọi hỏi kiểm tra thông tin, thuê máy POS để quẹt thẻ tín dụng rút tiền…
Với thông tin khách hàng có được, Hảo đã tìm Phạm Thị Thanh Nga (SN 1984, ở quận Hà Đông, Hà Nội); Nguyễn Thị Hương Giang (SN 1977, ở tỉnh Bắc Ninh) và đối tượng Hương (chưa rõ lai lịch) sẽ đứng tên hợp đồng xin cấp thẻ tín dụng. Nếu thẻ được phát hành thì họ sẽ được hưởng lợi từ 3 triệu đồng – 5 triệu đồng/thẻ. Nga, Giang và Hương đã đồng ý giúp Hảo, cung cấp ảnh chân dung để làm giả CMND.
Khi có CMND và Sổ Hộ khẩu giả, Hảo lập 3 hồ sơ xin cấp thẻ tín dụng tại Ngân hàng Shinhan Bank. Do ngân hàng này từ chối cấp thẻ nên Hảo nộp sang Ngân hàng TPBank. Hảo thỏa thuận với nhân viên ngân hàng sẽ trích 15% giá trị thẻ. Ngoài ra, Hảo còn gửi hồ sơ xin cấp thẻ tại một số ngân hàng khác.
Kết quả điều tra xác định, từ tháng 1 đến tháng 6-2019, Hảo, Lan và đồng phạm đã làm giả các tài liệu để thực hiện trót lọt 7 vụ lừa đảo, chiếm đoạt hơn 1,3 tỷ đồng tại TPBank, Standard Chartered Bank và Công ty tài chính Lotte Finance Việt Nam.
Cụ thể, tại TPBank, khoảng tháng 2-2019, Hảo lấy ảnh của Giang để làm giả CMND mang tên Lê Thị Như Hằng với thông tin giả là Hằng làm quản lý của cửa hàng ăn, mức thu nhập 48 triệu đồng/tháng. Sau khi kiểm tra trên hệ thống Trung tâm thông tin tín dụng (CIC), nhân viên ngân hàng báo khách hàng này có đủ điều kiện mở thẻ.
Ngày 25-2-2019, Hảo đưa cho Giang hồ sơ giả và điện thoại Nokia có lắp sẵn sim đã khai báo trong hồ sơ xin cấp thẻ tín dụng để gọi điện cho nhân viên ngân hàng. Với hồ sơ này, Hảo và Giang được phát hành thẻ tín dụng hạng Platinum hạn mức 100 triệu đồng. Sau đó, Hảo đã quẹt thẻ máy POS. Trừ các chi phí, Hảo nhận tiền mặt 87,5 triệu đồng.
Bằng cách thức trên, các bị cáo tiếp tục thực hiện chiêu lừa đảo, chiếm đoạt tiền ở nhiều ngân hàng khác.
Ngoài ra, Hảo, Lan và Giang còn khai nhận sử dụng hồ sơ giả mang tên Lê Thị Như Hằng để chiếm đoạt tiền của Ngân hàng VIB. Cơ quan công an đã đề nghị ngân hàng này cung cấp thông tin nhưng đến nay chưa nhận được phản hồi nên tách rút hồ sơ, xử lý sau.
Theo Viện kiểm sát, Ngô Thị Ngọc Lan đồng phạm với Hảo làm giả 4 CMND, 4 sổ hộ khẩu để thực hiện 7 vụ lừa đảo, chiếm đoạt số tiền hơn 1,3 tỷ đồng của 3 ngân hàng. Trong đó, TPBnak là 285,9 triệu đồng (2 vụ), Standard Chartered Bank là 851 triệu đồng (3 vụ), Công ty Tài chính Lotte Finance Việt Nam 224 triệu đồng (2 vụ). Bị cáo Lan đã thu lời bất chính hơn 523 triệu đồng.
Còn bị cáo Giang gây ra 6 vụ, chiếm đoạt hơn 1 tỷ đồng của 4 ngân hàng gồm TPBank số tiền 97,9 triệu đồng; Standard Chartered Bank 303 triệu đồng, Công ty tài chính Lotte Finance Việt Nam 55,5 triệu đồng; Công ty VietCredit 134,8 triệu đồng và thu lời bất chính 13 triệu đồng…
Khi các bạn có nhu cầu cần xác thực lại giấy tờ thật, giả hãy liên hệ ngay với Công ty Nguyên Thực để được thư vấn và xác thực thật giả.
Hotline: 0914 593 553
Tại Hà Nội:
– Địa chỉ: Tầng 10 Tòa nhà Thái Bình, 2A Đại Cồ Việt, Hai Bà Trưng, HN.
☎: (024) 39336633
Tại TP HCM:
– Địa chỉ: Lầu 5B, Tòa nhà Smart View, số 163 Trần Hưng Đạo, phường Cô Giang, Quận 1, TP. HCM.
☎: (028) 38385368
